Проверка контрагента на благонадежность

Один из основных инструментов, позволяющих минимизировать большое количество рисков при ведении предпринимательской деятельности – проверка на благонадежность компаний и ИП, с которыми организация сотрудничает или планирует сотрудничать в ближайшем будущем. Объективная оценка контрагента позволяет получить большой объем ценной информации, на основании которой принимаются важные управленческие и финансовые решения. Это лучшая защита от неблагонадежных поставщиков, фирм-однодневнок и откровенных мошенников. Рассказываем, как проверить контрагента на благонадежность и убедиться в том, что вы заключаете контракты исключительно с честным и прозрачным бизнесом.

Для чего нужно проверять бизнес-партнеров

В первую очередь – для того, чтобы не «ввязаться» в сомнительные деловые отношения с организациями и индивидуальными предпринимателями, не выполняющими свои обязательства по контрактам. Вот лишь несколько причин проверить нового контрагента прежде, чем принимать решение о деловом партнерстве.

Чтобы избежать проблем с налоговой службой

Проверка нового контрагента – это возможность убедиться в том, что вам не придется иметь дело с компаниями, использующими в своей работе так называемую «необоснованную налоговую выгоду» (проще говоря, минимизирующими для себя налогообложение с целью уклонения от уплаты налогов и сборов в полном размере).

Самая большая опасность заключается в том, что проблемы в этом случае гарантированы как самому неблагонадежному поставщику, так и его бизнес-партнерам, которые, фактически, страдают незаслуженно. В частности, предприниматель, заключивший договора с подобными сомнительными партнерами, может быть обвинен ФНС в «получении необоснованной налоговой выгоды». Кроме того, это всегда риск срыва сроков поставок, а также других деловых договоренностей.

Чтобы не выйти на мошенников

По результатам подобной комплексной проверки можно быстро вычислить фирмы-однодневки, а также явных злоумышленников. Как правило, такие юридические лица и ИП регистрируются с одной целью: взять предоплату и навсегда исчезнуть из поля зрения уже буквально через несколько дней. Еще одна распространенная категория мошенников – организации, занимающиеся обналом и отмыванием денег или вообще не ведущие заявленные в договоре виды деятельности.

Чтобы не связаться с банкротом

Еще один риск, которого помогает избежать комплексная проверка благонадежности контрагента – работа с предприятиями, находящимися в стадии банкротства. Нет необходимости подробно объяснять, чем чревато такое «сотрудничество». Организация-банкрот попросту не сможет рассчитаться по долговым обязательствам за поставки продукции.

Не менее опасны и такие ситуации, в которых банкрот выступает в роли поставщика. Если вы сделали предоплату и не получили обещанную продукцию, вернуть деньги в судебном порядке будет крайне сложно, а в большинстве случае вообще нереально. Учитывая то, что процедура банкротства – очень длительный процесс, а долги пострадавшим контрагентам возвращаются по решению судебных органов в порядке приоритетности, возврат денег может длиться без преувеличения годами.

Признаки неблагонадежных подрядчиков

Важно понимать, что проверку деловых партнеров на благонадежность всегда нужно проводить в комплексе. Вот лишь некоторые критерии, на которые обязательно следует обратить внимание, оценивая деловую репутацию потенциального поставщика.

• Наличие полного пакета документов. Если подрядчик предоставил по запросу только часть документов (например, регистрационное свидетельство и выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП) и при этом откровенно затягивает с остальными – это серьезный повод усомниться в его честности и надежности.
• Несоответствия в документации. Очень важно сверить полученные документы с данными на сайте ФНС, а также выписки из госреестров ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Любые расхождения (контактные данные, реквизиты, коды ОКВЭД) могут свидетельствовать о ненадежности такого контрагента.
• Проблемная репутация руководства. Еще один «красный флаг» – подозрительный директор компании. В процессе заключения договоров вполне может выясниться, что у руководителя вообще нет для этого соответствующих полномочий, или он выступает в качестве номинального руководителя. В числе других признаков неблагонадежности директора фирмы – его дисквалификация с внесением в соответствующие государственные реестры и участие в большом количестве исполнительных производств (в том числе, процедурах банкротства предприятий).
• Наличие в списке фирм с адресами массовой регистрации. В большинстве случаев к такой практике прибегают так называемые технические компании. Проблема осложняется тем, что адреса массовой регистрации сегодня можно без проблем купить в интернете. Зарегистрированных по ним организаций чаще всего попросту не существует. В этом случае речь будет идти о фирме-однодневке или явном мошенничестве с целью получения финансовой выгоды.

Можно ли проверить контрагента самостоятельно

Существует несколько способов провести собственное «расследование», определив, насколько благонадежен новый контрагент, с которым планирует сотрудничать организация или индивидуальный предприниматель. Если вы решили проверить подрядчика самостоятельно, рекомендуем воспользоваться следующим алгоритмом (можно сказать, что это «программа-минимум»).

1. Запросите у организации полный пакет документов (их список мы приводим ниже).
2. Проверьте текущий статус компании или индивидуального предпринимателя на официальном сайте ФНС.
3. Обязательно загрузите выписку из реестра ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
4. Проверьте коды ОКВЭД, зарегистрированные данной организацией.
5. Проверьте на благонадежность и деловую репутацию руководителя.
6. Удостоверьтесь в том, что компания не находится в стадии расформирования или банкротства.
7. Поинтересуйтесь, в каких судебных делах фигурировал или фигурирует в настоящее время поставщик (как в качестве ответчика, так и в качестве истца).
8. Выполните проверку по официальной базе судебных приставов и банку данных исполнительных производств на сайте ФСПП.

Какие документы запросить перед заключением контракта

Список документов, которые обязательно нужно запросить у потенциального подрядчика, будет зависеть в первую очередь от организационно-правовой формы субъекта предпринимательства. Для компаний-юридических лиц он выглядит следующим образом.

• ИНН.
• Копия устава юридического лица.
• ОГРН.
• Ключевая бухгалтерская отчетность за последние периоды.
• Лицензии, допуски и разрешения на ведение конкретного вида предпринимательской деятельности.
• Уведомление из ИФНС, подтверждающее факт своевременной подачи налоговой декларации.
• Данные о численности персонала.
• Доверенность, подтверждающая полномочия подписывать договора (в том случае, если подписанием будет заниматься не руководитель, а другой сотрудник).
• Документация, подтверждающая наличие у подрядчика материальных ресурсов, необходимых для выполнения обязательств по заключаемому договору.

В том случае, если вы планируете заключить контракт с индивидуальным предпринимателем, затребуйте следующий пакет документов.

• Свидетельство о регистрации.
• Выписка из ЕГРИП.
• ОГРНИП.
• Бухгалтерская отчетность (если предприниматель обязан ее вести).
• Сведения о численности персонала (при его наличии у ИП).
• Лицензии, допуски на ведение данного вида хозяйственной деятельности.
• Уведомление из ИФНС о подаче налоговой декларации за последний отчетный период.
• Документы, подтверждающие наличие необходимых материальных ресурсов.

Проверка статуса контрагента по базе налоговой службы

Одна из проблем, с которой может столкнуться компания, заключившая договор с недобросовестным поставщиком – недействующий статус бизнеса. Чтобы обезопасить себя от подобного риска, есть смысл предварительно проверить актуальный статус организации или индивидуального предпринимателя. Это можно сделать на официальном сайте ФНС, данные на котором обновляются регулярно. В частности, если юридическое лицо или ИП были ликвидированы или попросту закрылись, такая информация в обязательном порядке будет отображена в базе Федеральной налоговой службы.

Помимо этого, на офсайте ФНС можно посмотреть и другие важные сведения, касающиеся интересующего вас контрагента: информацию о руководителе, адрес регистрации и т.д. Здесь же можно загрузить для себя действующую выписку из государственного реестра ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Настоятельно рекомендуем скачать и сохранить выписку из реестра, поскольку она может неоднократно пригодиться в процессе взаимодействия с контрагентом в будущем.

Алгоритм проверки статуса организации или предпринимателя будет следующим.

• Перейдите на сайт ФНС и найдите в меню раздел «Сервисы и госуслуги».
• Найдите на странице подраздел «Сведения из реестров» и выберите ссылку «Предоставление сведений из реестров в электронном виде».
• На экране откроется поисковое поле, в котором потребуется ввести имеющиеся у вас сведения о компании-контрагенте (наименование организации, ИНН или ОГРН на выбор).
• Получив сведения, проверьте статус. Если организация или ИП прекратили свою деятельность, вы увидите соответствующую пометку с указанием даты прекращения деятельности. Если юридическое или физическое лицо успешно продолжают заниматься заявленными видами бизнес-деятельности, никаких дополнительных пометок в списке не будет.
• Нажмите на кнопку «Получить выписку» рядом с наименованием контрагента в списке и загрузите документ в электронном виде на ваше устройство. Выписка будет сформирована и предоставлена в формате PDF.

Проверка кодов ОКВЭД

Также важно проверить заявленные и зарегистрированные коды ОКВЭД, выбранные юридическим или физически лицом для ведения предпринимательской деятельности. Такая информация также имеется в выписке из госреестра ЕГРЮЛ или ЕГРИП в разделе «Сведения о видах экономической деятельности по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности».

Имейте в виду, что действующее законодательство не запрещает компаниям и предпринимателям заниматься хозяйственной деятельностью, не указанной в кодах ОКВЭД в выписке. В то же время, явное несоответствие заявленных кодов услугам, которые предусматривает ваш контракт, может свидетельствовать о неблагонадежности такого поставщика и кидает тень на его репутацию.

Как проверить поставщика на благонадежность проще и быстрее

Очевидно, что самостоятельная проверка нового контрагента по предоставленным документам, базе ФНС и другим источникам займет немало времени. Для того чтобы сэкономить драгоценное время и усилия, воспользуйтесь специализированным сервисом для комплексной проверки поставщиков и подрядчиков на благонадежность, представленным на нашем сайте.

В частности, вы сможете проверить потенциальных деловых партнеров на банкротство, задолженности, участие в судебных делах, наличие в перечнях компаний с массовыми адресами регистрации. Помимо этого, онлайн-сервис «Фемида» собирает сведения о задолженностях по налогам и сборам, а также других проблемах, которые компания или ИП имели с налоговыми органами (или имеют в настоящее время).

В ходе анализа онлайн-сервис собирает и анализирует большое количество данных из открытых источников, формируя подробный отчет по всем ключевым критериям, используемым для оценки подрядчиков на благонадежность. Достаточно ввести имеющиеся у вас исходные данные, и отчет по юридическому или физическому лицу будет сформирован всего за пару минут. Это позволит сэкономить время, поскольку вам не придется самостоятельно работать с большим количеством официальных баз и запросов. Онлайн-сервис проверки доступен всем пользователям без предварительной регистрации и работает в режиме 24/7.